新華網(wǎng)北京６月１８日電 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會１８日對被企業(yè)挪用信貸資金的８家內(nèi)地銀行開出罰單，嚴查銀行信貸資金違規(guī)進入股市和房地產(chǎn)業(yè)。
銀監(jiān)會下發(fā)通知，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)不得貸款給企業(yè)和個人買賣股票。
這８家銀行包括：交通銀行、北京銀行、招商銀行、中國工商銀行、中國銀行、興業(yè)銀行、中信銀行和深圳發(fā)展銀行，其中兩家為國有商業(yè)銀行，６家為股份制銀行。
兩家涉案企業(yè)為中國核工業(yè)建設(shè)集團公司和中國海運（集團）公司，共違規(guī)挪用銀行貸款４４．６億多元，用于證券市場和房地產(chǎn)等方面的投資。其中，前者挪用２０．６億元投資房地產(chǎn)和證券等，后者挪用２４億元申購新股。
對涉及中國核工業(yè)建設(shè)集團公司違規(guī)投資房地產(chǎn)和證券案的交通銀行北京分行和北京銀行，銀監(jiān)會表示，已對包括支行主管行長、部門負責人和客戶經(jīng)理在內(nèi)的１８名相關(guān)責任人進行了處理，并將實施罰款和其他行政處罰。
對涉及中國海運（集團）公司挪用資金申購新股案的６家銀行，銀監(jiān)會對招商銀行上海分行作出沒收違法所得、處違法所得三倍罰款共計１６９萬余元的處罰，暫停招商銀行上海東大名支行對公貸款業(yè)務半年，并擬取消負有重要責任的銀行高管人員的任職資格。其他５家銀行的上海分行被分別處以５０萬元以內(nèi)罰款的處罰。
中國銀行新聞發(fā)言人王兆文說，許多大型企業(yè)集團都設(shè)有類似“資金池”的結(jié)算中心平臺，用于統(tǒng)一儲備和調(diào)配資金。這一平臺上的資金來源較多，金額較大，且進出頻繁，流向活躍，增加了銀行監(jiān)控資金流向的難度。
王兆文說，中國銀行上海分行的這筆貸款被企業(yè)挪用也說明一些分支機構(gòu)在貸前、貸中、貸后管理方面存在不足，未能對貸款資金流向進行有效監(jiān)控，貸款資金劃入同業(yè)賬戶后，未能進一步跟蹤其最終去向。
王兆文表示，中行管理層對此高度重視，已于６月１日發(fā)出緊急通知，嚴防信貸資金通過各種方式直接或間接進入股市，開展防范信貸資金進入股市的專項檢查。
他稱，這筆貸款的本息目前已全部收回，不會對中國銀行的業(yè)績和財務造成影響。
興業(yè)銀行有關(guān)負責人表示，由于貸款已順利收回，興業(yè)銀行在此過程中沒有資金損失。出現(xiàn)此類情況，從銀行方面來說，是因為貸款監(jiān)控不力。另一方面，企業(yè)先把資金轉(zhuǎn)入其他銀行，再從其他銀行進入股市，增加了監(jiān)管難度。
這位負責人說，興業(yè)銀行對此事件將引以為戒，還將在全行范圍內(nèi)進行一次清查，嚴肅處理類似情況。目前，銀行整個貸款流程是比較完善的，如果嚴格執(zhí)行應能防止此類事件發(fā)生。
自去年以來，中國股市指數(shù)不斷攀升，投資者熱情高漲，滬深兩市賬戶總數(shù)已超過１億。截至上周最后一個交易日，滬深股市總市值達１７９９６９億元。１８日，上證指數(shù)收于４２５３．３５點，去年此時尚不到１６００點。
銀監(jiān)會有關(guān)負責人強調(diào)，雖然信貸資金被企業(yè)違規(guī)挪用進入股市只是極個別現(xiàn)象，但銀行業(yè)必須引以為戒，加強管理，尤其是做好貸款發(fā)放的審查和貸后的跟蹤檢查。
此前，銀監(jiān)會官員曾明確表示，禁止信貸資金被挪用入市，將對違規(guī)資金進入股市展開清查，并著手研究防范資本市場風險向銀行轉(zhuǎn)移的問題。（記者劉詩平 趙曉輝 任芳）
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